合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
首頁歲聿云暮，思想交鋒正當(dāng)時(shí)。10月28日，杭州工商信托旗下工信財(cái)富舉辦“資產(chǎn)守護(hù)與CRS稅務(wù)規(guī)劃”研習(xí)社活動(dòng)，匯聚法律、稅務(wù)一線專家，以專業(yè)之力破解家族資產(chǎn)傳承難題，用穩(wěn)健規(guī)劃守護(hù)財(cái)富長(zhǎng)青。
杭州工商信托始終秉持“承擔(dān)信賴，忠于使命”的理念，依托國(guó)資背景，為企業(yè)、企業(yè)家及其家族提供全生命周期綜合金融服務(wù)。本次研習(xí)社正是這一理念的延續(xù)，工信財(cái)富以“守護(hù)如一”的初心，融合專業(yè)智慧與客戶需求，致力于為客戶搭建高端交流與學(xué)習(xí)平臺(tái)。
未雨綢繆：把握財(cái)富規(guī)劃的三大“關(guān)鍵期”
浙江六和律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人李靜律師現(xiàn)場(chǎng)解析近期熱點(diǎn)的家族資產(chǎn)紛爭(zhēng)案例，直面家族資產(chǎn)在關(guān)聯(lián)交易、婚姻繼承、債務(wù)隔離及稅務(wù)合規(guī)等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)。他提出“上醫(yī)治未病”，強(qiáng)調(diào)財(cái)富規(guī)劃應(yīng)把握三大“健康期”：創(chuàng)一代身心康健時(shí)、家庭關(guān)系和睦時(shí)、財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健時(shí)。李靜特別指出，“繼承不等于傳承”，唯有構(gòu)建“精神+物質(zhì)”雙軌并行的二元資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，才能實(shí)現(xiàn)財(cái)富的真正久遠(yuǎn)傳承。
跨境稅務(wù)：CRS背景下如何做好合規(guī)申報(bào)
天健稅務(wù)師事務(wù)所合伙人王銀則聚焦CRS（共同申報(bào)準(zhǔn)則）背景下的跨境稅務(wù)問題，結(jié)合監(jiān)管趨勢(shì)，詳解境外資產(chǎn)信息交換與收入申報(bào)要點(diǎn)。她指出，中國(guó)稅收居民需依據(jù)“屬人+屬地”原則申報(bào)全球收入，依法依規(guī)安排好境外資產(chǎn)處置和納稅。王銀還結(jié)合股票、基金等常見境外資產(chǎn)，厘清股息、價(jià)差與公允價(jià)值變動(dòng)的計(jì)稅邏輯，助力客戶筑牢跨境稅務(wù)“安全網(wǎng)”。
傳承架構(gòu)：以家族信托實(shí)現(xiàn)“財(cái)”“業(yè)”永續(xù)
活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，工信財(cái)富家族信托團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品經(jīng)理孟佳系統(tǒng)介紹了家族信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)與服務(wù)創(chuàng)新。通過對(duì)比存量債權(quán)與股權(quán)信托等模式，展現(xiàn)杭州工商信托在家族財(cái)富傳承中的靈活方案與專業(yè)能力，助力客戶實(shí)現(xiàn)從財(cái)富管理到家族治理的跨越。
財(cái)富傳承，貴在恒久。工信財(cái)富始終以客戶需求為中心，深耕專業(yè)領(lǐng)域，以家族信托、稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置為支柱，陪伴更多高凈值家庭在時(shí)代變遷中行穩(wěn)致遠(yuǎn)，讓每一份信賴，皆得恒久如一的守護(hù)。